Wealth-Manager sollten KYC-Dokumente mit einem sicheren Client-Workflow sammeln, der benötigte Identitätsdateien, Quell-of-funds-Beweise, Überprüfungsstatus, Genehmigungen und Erneuerungsgeschichte rund um den Kundenrekord verfolgt.
Wenn es darum geht
Dies ist wichtig, wenn für das Kunden-Onboarding, die Eignungsprüfung oder die regelmäßige Aktualisierung vertrauliche Nachweise und eine Genehmigungshistorie erforderlich sind. Die praktische Frage ist nicht nur, ob ein Kunde eine Datei senden oder ein Portal öffnen kann. Die Frage ist, ob das Team die Anfrage, den Status, den Eigentümer, die Erlaubnis, die Überprüfungsentscheidung und die Beweise an einem Ort sehen kann.
Vermögensverwalter, Finanzberater und Beratungsfirmen sammeln KYC-Beweise.
unstrukturierte E-Mail-Anhänge oder Ordner ohne Überprüfungsstatus.
Einfacher Vergleich
| E-Mail und Ordner | Einfach, aber schwach für Beweise und Erneuerungsstatus. |
| KYC-Checkliste | Klärt die Anforderungen, kontrolliert aber möglicherweise keine Dateien. |
| Sicherer Arbeitsablauf | Verbindet erforderliche Nachweise, Genehmigungen und Kundendaten. |
Was der Workflow beinhalten sollte
- Definieren Sie KYC-Anforderungen
- Fordern Sie Dateien sicher an
- Verfolgen Sie fehlende Beweise
- Überprüfen Sie den Risikokontext
- Historie genehmigen und aufbewahren
Wie HubSecure passt
HubSecure eignet sich, wenn regulierte Kundenarbeit einen verbundenen Arbeitsbereich für Aufzeichnungen, sichere Anfragen, Dateien, Nachrichten, Berechtigungen, Aufgaben, Genehmigungen und Prüfverlauf benötigt. Es ist am stärksten, wenn Teams weniger manuelle Übergaben und sauberere Beweise wünschen, ohne das Kundenerlebnis zu belasten.
Der erste Arbeitsablauf, der überprüft werden muss, ist in der Regel derjenige mit der größten Verfolgung, den sensibelsten Dateien oder dem schwächsten Beweis dafür, wer was getan hat. Beginnen Sie dort, messen Sie die Fertigstellungszeit und Erinnerungen und erweitern Sie sie dann auf angrenzende Kunden-Workflows.
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FAQ
Welche Dokumente sind üblich?
Identität, Angaben zum Unternehmen, Nachweise zur Finanzierungsquelle und bewertungsspezifische Begleitdateien.
Was zählt über den Upload hinaus?
Risikokontext, Überprüfungsentscheidung, Genehmigungs- und Verlängerungsverlauf.
Welcher Workflow sollte zuerst verschoben werden?
Neukunden-KYC-Onboarding oder regelmäßige Aktualisierung.