Les gestionnaires de patrimoine doivent collecter les documents KYC avec un flux de travail client sécurisé qui suit les fichiers d'identité requis, les preuves de la source des fonds, le statut d'examen, les approbations et l'historique des renouvellements autour du dossier client.
Quand c'est important
Cela est important lorsque l’intégration du client, l’examen d’adéquation ou l’actualisation périodique nécessitent des preuves sensibles et un historique d’approbation. La question pratique n’est pas seulement de savoir si un client peut envoyer un fichier ou ouvrir un portail. Le problème est de savoir si l’équipe peut voir la demande, le statut, le propriétaire, l’autorisation, la décision de révision et les preuves en un seul endroit.
gestionnaires de patrimoine, conseillers financiers et sociétés de conseil collectant des preuves KYC.
pièces jointes non structurées ou dossiers sans statut de révision.
Comparaison simple
| E-mail et dossiers | Facile mais faible pour les preuves et le statut de renouvellement. |
| Liste de contrôle KYC | Clarifie les exigences mais ne peut pas contrôler les fichiers. |
| Flux de travail sécurisé | Relie les preuves requises, les approbations et le dossier client. |
Ce que le flux de travail doit inclure
- Définir les exigences KYC
- Demander des fichiers en toute sécurité
- Suivre les preuves manquantes
- Examiner le contexte de risque
- Approuver et conserver l'historique
Comment HubSecure correspond
HubSecure convient lorsque le travail réglementé d'un client nécessite un espace de travail connecté pour les enregistrements, les demandes sécurisées, les fichiers, les messages, les autorisations, les tâches, les approbations et l'historique des audits. Il est plus efficace lorsque les équipes souhaitent moins de transferts manuels et des preuves plus propres sans alourdir l'expérience client.
Le premier flux de travail à examiner est généralement celui qui comporte le plus de recherches, les fichiers les plus sensibles ou la preuve la plus faible de qui a fait quoi. Commencez par là, mesurez le temps d'exécution et les rappels, puis étendez-vous aux flux de travail des clients adjacents.
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FAQ
Quels documents sont communs ?
Identité, détails de l'entité, preuves de la source des fonds et fichiers justificatifs spécifiques à l'examen.
Qu'est-ce qui compte au-delà du téléchargement ?
Contexte de risque, décision d’examen, historique d’approbation et de renouvellement.
Quel flux de travail doit être déplacé en premier ?
Intégration KYC d’un nouveau client ou actualisation périodique.