إن تأهيل عملاء مكافحة غسيل الأموال هو عملية جمع معلومات العميل وأدلة الهوية وسياق المخاطر ونتائج الفحص ومراجعة القرارات والموافقات قبل أو أثناء بدء علاقة منظمة مع العميل.
عندما يتعلق الأمر
This matters when client onboarding includes AML checks, risk review and evidence requirements. والمسألة العملية ليست فقط ما إذا كان بإمكان العميل إرسال ملف أو فتح بوابة. والمسألة هي ما إذا كان بوسع الفريق أن يرى الطلب، والحالة، والمالك، والإذن، واستعراض القرار، والأدلة في مكان واحد.
فرق تحمل مسؤوليات مكافحة غسل الأموال.
المشورة القانونية أو ضمان الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال.
مقارنة بسيطة
| الصعود العادي | يجمع البيانات ويبدأ الخدمة. |
| مكافحة غسل الأموال على متن الطائرة | يضيف أدلة المخاطر والفحص والمراجعة والموافقة. |
| HubSecure مناسب | يربط سير عمل مكافحة غسل الأموال بسجلات العميل والأدلة. |
ما الذي يجب أن يتضمنه سير العمل
- جمع بيانات العميل
- اطلب أدلة KYC
- تشغيل الشيكات
- مراجعة المخاطر
- الموافقة أو التصعيد
- الاحتفاظ بسجل التدقيق
كيف يناسب HubSecure
HubSecure يناسب عندما يحتاج عمل العميل المنظم إلى مساحة عمل متصلة للسجلات والطلبات الآمنة والملفات والرسائل والأذونات والمهام والموافقات وسجل التدقيق. ويكون الأمر أقوى عندما ترغب الفرق في عدد أقل من عمليات التسليم اليدوية والأدلة الواضحة دون جعل تجربة العميل ثقيلة.
عادةً ما يكون سير العمل الأول الذي يجب مراجعته هو الذي يحتوي على ملفات أكثر مطاردة أو حساسية أو أضعف دليل على من فعل ماذا. ابدأ من هناك، وقم بقياس وقت الإكمال والتذكيرات، ثم قم بالتوسيع إلى سير عمل العميل المجاور.
الصفحات ذات الصلة
التعليمات
ماذا يشمل برنامج مكافحة غسل الأموال على متن الطائرة؟
بيانات العميل والأدلة والفحص ومراجعة المخاطر والموافقة عليها.
هل يمكن للبرمجيات أن تحل محل حكم الامتثال؟
لا، بل ينبغي أن يدعم سير العمل والأدلة والمراجعة.
ما الذي يجب تسجيله؟
الشيكات والمراجعين والقرارات والموافقات.