- فوز Sumsub/Onfido في التحقق من المستندات (عمليات مسح الهوية، والتحقق من الحياة)، ومطابقة القياسات الحيوية، والتأهيل الآلي بين الشركات والمستهلكين بكميات كبيرة
- HubSecure يفوز في المراقبة المستمرة لمكافحة غسيل الأموال، والتسعير الثابت، وتكامل إدارة علاقات العملاء، والاتصالات المشفرة، ومجموعة الامتثال الشاملة للشركات المنظمة في مجال التعاملات بين الشركات (B2B)
- الأنسب: Sumsub/Onfido للبنوك الجديدة وبورصات العملات المشفرة وشركات التكنولوجيا المالية الاستهلاكية التي تضم أكثر من 1000 مستخدم شهريًا. HubSecure لشركات المحاماة والمستشارين الماليين والمحاسبين والشركات المنظمة التي تركز على الأعمال بين الشركات (B2B).
مسار الشراء ذو الصلة HubSecure
دليل AML/KYC & Onboarding برنامج تأهيل العميل وحدة AML/KYC مقارنة Sumsub دليل برامج الامتثال AML/KYC دليل المكتبة احجز عرضًا توضيحيًا لسير العمل
الأنسب وليس الأفضل
| الأفضل ل | ليس الأفضل ل |
|---|---|
| الفرق المنظمة التي تحتاج إلى سجلات العملاء والملفات الآمنة وملكية سير العمل وRBAC وسجل التدقيق معًا. | الفرق التي تحتاج فقط إلى أداة ذات غرض واحد ولا تحتاج إلى عمليات عميل محكومة أو أدلة امتثال. |
موارد مراقبة الامتثال ومكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك ذات الصلة
تابع وحدة مراقبة AML/KYC، وسير عمل الامتثال، HubSecure للفرق القانونية، HubSecure للفرق المالية، ومركز الأمان والثقة.
حالة الاستخدام ذات الصلة
ينتمي هذا الدليل إلى مجموعة أدلة AML وKYC. تابع مع مركز المنتجات الخاص بـ AML وKYC.
ما هو سومسوبي وأونفيدو في الواقع
Sumsub وOnfido هما منصتان للتحقق من الهوية وتنسيق KYC. وظيفتهم الأساسية هي التحقق من المستندات عند الإعداد: مسح بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة، وتشغيلها من خلال التعرف الضوئي على الحروف والتحقق من الحيوية، والإحالة المرجعية مقابل PEP وقوائم العقوبات، وإرجاع نتيجة النجاح/الفشل عبر واجهة برمجة التطبيقات.
هذه قدرة قيمة حقًا — خاصة بالنسبة للتطبيقات التي تواجه المستهلك حيث يتم الإعداد على نطاق واسع دون الحاجة إلى تدخل بشري في الحلقة. إن البنوك الجديدة التي تضم 5000 عميل تجزئة جديد شهريًا، أو بورصة العملات المشفرة التي تقوم بإعداد المستخدمين في 30 دولة، أو مزود BNPL الذي يتحقق من المتقدمين في الوقت الفعلي، جميعها لديها حالات استخدام مشروعة لأداة مثل Sumsub أو Onfido.
ما ليسوا عليه هو أداة سير عمل الامتثال المستمر. بعد التحقق الأولي من الهوية، لا توفر أي من المنصات ما يلي:
- المراقبة المستمرة لملفات تعريف مخاطر العملاء مع مرور الوقت
- سجلات CRM التي تتطور خلال دورة حياة العميل
- تعزيز إدارة سير العمل العناية الواجبة
- الاتصالات المشفرة مع العملاء
- قبو المستندات لملفات العميل
- أدوات الامتثال للقانون العام لحماية البيانات (إدارة DSAR، وتسجيل الموافقة، وRoPA)
- مسار التدقيق الذي يلبي الفحص التنظيمي عبر العلاقة الكاملة مع العميل
مشكلة الشيك
يستخدم كل من Sumsub وOnfido التسعير على أساس الاستهلاك. رسوم Sumsub لكل معاملة تحقق؛ تُظهر أمثلة التسعير العام 0.50 دولارًا - 2.00 دولارًا أمريكيًا لكل فحص هوية، و0.30 دولارًا - 1.00 دولارًا أمريكيًا لكل مسح ضوئي للمستند، ورسوم إضافية لفحوصات الحيوية، وعمليات البحث في قاعدة البيانات، والمراقبة المستمرة. Onfido مشابه: تتم محاسبة منتجات SmartScan و Expert check الخاصة بهم لكل شيك.
بالنسبة لشركة محاماة أو شركة استشارات مالية تقوم باستقبال ما بين 50 إلى 100 عميل جديد شهريًا، يمكن أن ينجح هذا النموذج بشكل معقول. ولكن بالنسبة للشركات التي لديها التزامات المراقبة المستمرة -؛ حيث تتطلب لوائح مكافحة غسل الأموال إعادة فحص العملاء الحاليين بشكل دوري مقابل قوائم العقوبات المحدثة — يصبح نموذج كل فحص مكلفًا بسرعة.
مثال: شركة استشارات مالية مكونة من 10 أشخاص، و500 عميل نشط
مقابل HubSecure خطة الامتثال (10 مقاعد): 1,544 دولارًا شهريًا لـ 10 مقاعد - بما في ذلك سير عمل AML وإدارة علاقات العملاء والبريد ومكتب المساعدة والخزينة؛ تغطي حزم التعبئة حجم فحص أعلى.
مقارنة الميزات
| ميزة | سمسوب / أونفيدو | HubSecure مكافحة غسل الأموال |
|---|---|---|
| التحقق من هوية المستند (مسح الهوية + التعرف الضوئي على الحروف) | ✓ الأفضل في فئتها | ~ سير العمل + المراجعة اليدوية مدعومة |
| فحص الحيوية البيومترية | ✓ حيوية الوجه الكاملة | ✗ غير متضمن (متكامل عبر واجهة برمجة التطبيقات) |
| فحص PEP | ✓ نعم | ✓ نعم، 27 سجلات |
| فرز الجزاءات (الاتحاد الأوروبي، الأمم المتحدة، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، المملكة المتحدة) | ✓ نعم | " 2713؛ نعم، جميع القوائم الرئيسية |
| رصد وسائط الإعلام العكسية | " 2713؛ نعم (مضافا إليها) | " 2713؛ نعم، أدرجت |
| تدفق عمل تحديد الهوية | - الهيكل الهرمي الأساسي للشركات | ' 22` 2713؛ تدفق كامل للعمل في مكتب دعم العمليات، 27 سجلا من سجلات مكتب العمليات الجوية |
| الرصد المستمر للعملاء الحاليين | - تطبيق الفواتير | ' 22` 2713؛ مشمول في الحصص الشهرية للمقعد |
| تحسين سير العمل على مراعاة الأصول | " 2717؛ غير مدرجة | ' 22` 2713؛ تدفق كامل للعمل المتعلق بالتصحر وتدهور الأراضي والجفاف مع الوثائق |
| نموذج الطباعة | رسوم الرصيف | ' 22` 2713؛ فلات لكل مقعد، لا رسوم للفحص |
| دمج إدارة المخاطر المؤسسية | - صادرات شركة API، لا توجد شركة محلية لإدارة المخاطر المؤسسية | ' 2713؛ نفس طبقة الهوية مثل نظام إدارة المخاطر المؤسسية |
| الاتصالات المشفرة | ' 22` 2717؛ وليس سمة | " X2713; ML-KEM-768 E2EE mail + B03 |
| أداة امتثال الناتج المحلي الإجمالي | :: معالجة البيانات الأساسية | " 2713؛ DSAR, RoPA, consent, retain policies |
| مستهلك كبير الحجم يركب (ألف +/مو) | " 2713؛ بناء لهذا الغرض | تركيز B2B؛ تطبيق نموذج الحصص |
| API-first/ developer integration | ' 22` 2713؛ | " 2713؛ متاح بالكامل |
حيث يعتبر Sumsub وOnfido الخيار الصحيح
وبالنسبة لبعض الأعمال التجارية، من الواضح أن سومسوبي أو أونفيدو هو الأداة المناسبة:
- خطاف المستهلك على نطاق: إذا كنت على متن المئات أو الآلاف من مستعملي التجزئة في الشهر من خلال تطبيق متنقل، فحص الكبد الآلي ووثيقة خط أنابيب OCR ل Sumsub/Onfido هو أكثر ملاءمة بكثير من HubSecure .
- Crypto exchanges and CASPs: Where MiCA and AMLD require immediately, API-driven KYC verification at account creation, purpose-built verification platforms have a natural edge.
- التحقق من المقاييس الحيوية كمنتج أساسي: حيث التعرف على الوجوه والكشف عن الحياه هو المفرق في المنتجات (مثل التحقق من العمر، والقطع المأمون)، عمق سومسوبي/أونافيدو في هذه المنطقة المحددة يصعب مطابقته.
- (أ) التحقق من وثائق شركة B2C ذات الحجم الكبير: OCR, driving licence checks, utility bill extraction '#x2014؛ وقد أضافت هذه المنصات في حجمها الدقة وسرعة التجهيز التي لا يمكن للمنبر العام مطابقتها.
حيث HubSecure هو الاختيار الصحيح
وحدة (إم إل) و(كي سي) تم بناؤها من أجل قضية استخدام مختلفة إدارة الامتثال الجارية للأعمال التجارية المنظمة التي تركز على B2B.
- Law firms and accountancies with AML obligations who onboard dozens '#x2014; not thousands ' x2014; of new clients per month
- شركات الخدمات الاستشارية المالية وإدارة الثروة التي تضم 100 إلى 000 5 من العملاء النشطين والتي تحتاج إلى إعادة فحص دورية
- الجهات المقدمة لخدمات الشركات، وشركات دعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم، والبلديات التي تدير هياكل الملكية ذات الفائدة المعقدة
- Any regulated business that also needs CRM, client communications, and document management '#x2014; where having AML in the same system as client records, emails, and files removes integration pain and creates a unified audit track
- الأعمال الحساسه لتصليح التكاليف الغير متوقعه
The hidden cost of disconnected tools: A law firm using Sumsub for KYC checks and a separate CRM still has a fundamental problem '#x2014; the compliance record and the client record live in different systems. عندما يسأل الحاكم "اعرض علي الملف الكامل لهذا العميل "#x2014 إن خطر التعمير هذا هو ثغرة في الامتثال، وليس مجرد إزعاج.
هل يمكنك استخدام كليهما؟
نعم " 2014 " ؛ وبعض الألياف ذات الحجم الكبير تستخدم " Sumsub " للتحقق الأولي من الهوية لدى الزبائن الموجودين على متن السفينة (الحياة البيومترية، والوثيقة OCR) ثم تزامن بيانات الهوية المتحقق منها مع HubSecure عن طريق " API " من أجل إدارة العلاقات الجارية، ورصد نظام AML، وتدفقات العمل المتعلقة بالامتثال للنظام المحلي الإجمالي. This hybrid approach captures the best of both: automated identity verification at scale + a unified compliance and client management record.
إذا كان هذا البنيان ذو صلة بعملك، فإنّ (المكتب) يدعم بيانات التحقق من الهوية الواردة عبر شبكة (ويك هووك) مما يسمح لك ببدء تشغيل فحوصات (إم إل) تلقائياً عندما يكتمل فحص (سومسوبي) و(أونيدو).
الأسئلة المتداولة
AML مع عدم وجود مفاجآت للفحص
AML/KYC, encrypted mail, GDPR tooling, and CRM ' 2014; all in one flat-rate platform. احجزي عرض لمدة 20 دقيقة.
انظر:
PEP and sanctions screening, UBO identification, adverse media monitoring '#x2014; integrated with your CRM, vault, and client communications. لا شيكات.
(أ) أن تحجز 20 دقيقة من الـ (#x2192؛;