تمزق تدفق العمل
يبدأ عمل الزبون أو الموظف أو حدث الامتثال.
- جمع المعلومات والملفات والموافقات المطلوبة بأمان.
ويقوم أصحاب العقارات باستعراض الحالة والأدلة والمخاطر والخطوات المقبلة من سجل العملاء.
ويظهر المحضر النهائي الطلبات، والتحميلات، والرسائل، والقرارات، والموافقات.
| سؤال | ماذا يفتش |
|---|---|
| من يملك الخطوة التالية؟? | صاحب العمل، موعده المحدد ومركزه كتلة. |
| ما هو مفقود؟? | الوثائق المطلوبة، ردود العملاء، الموافقات. |
| أي دليل موجود؟? | مصدر تحميل، ملاحظات استعراضية، تاريخ الإذن وطريق الموافقة. |
الأدلة التي أنشئت في كل خطوة جديدة
وكل عمل في نهضة AML/KYC ينشئ دخولاً للأدلة مرّة. ويلبي الأثر الكامل متطلبات حفظ السجلات التنظيمية دون قطع الأشجار يدويا.
B04 Identity: document OCR, liveness and face match
The AML/KYC refresh work flow integrates with B04 Identity to automate the identity verification step with governed AI - reducing manual document check without removing human oversight.
B04 وتقرأ الهوية وثائق الهوية بصورة تلقائية - استخراج الاسم وتاريخ الميلاد ورقم الوثائق والانتهاء منها - وتظهر اختلافات في سجل العملاء.
ويؤكد الفحص الحي أن حامل الوثيقة هو شخص حقيقي وحاضر - وليس صورة أو إعادة عرض للشاشة. النتيجة مُسجلة بسجل ثقة وزمن.
تقارن صورة الوثيقة بقبضة الأحياء وتعود لنتيجة المباراة وتتصاعد تطابق الثقة المنخفضة تلقائياً من أجل استعراض الإنسان.
المبلغ المخصص لتقييم المخاطر
وتساعد منظمة العفو الدولية في تقييم المخاطر خلال فترة التجديد - ولكنها لا تقدم النداء النهائي أبدا. ويقتضي تحقيق كل هدف من الأهداف الإنمائية للألفية استعراض الإنسان والموافقة الصريحة عليه قبل تحديث سجل العملاء.
The B05 reviews the refreshed client data, screening results and identity verification output to produce a risk score and a plain-language summary of the key factors. وتقدم النتيجة إلى موظف الامتثال إلى جانب الأدلة. The compliance officer reviews, can adjust the score with a documented reason, and then grants or withholds approval. لا تغيير مركز العملاء حتى يوافق البشر وكل إجراء من إجراءات التنفيذ - وهو المدخلات المستخدمة، والناتج المتولدة، والنسخة النموذجية، والأوقات - يتم تسجيله في الخط الزمني للأدلة.
إدماج خط الأساس
The complete AML/KYC refresh track is written to the Evidence Timeline automatically. وعندما يطلب مراجع حسابات أو منظم إثبات عملية التجديد، يكون الجدول الزمني قابلا للبحث ويصدّر في نقرة واحدة.