Workflow-Reißung
Ein Kunde, Mitarbeiter oder Compliance-Event startet den Workflow.
HubSecure sammelt die erforderlichen Informationen, Dateien und Genehmigungen sicher.
Eigentümer überprüfen Status, Beweise, Risiko und nächste Schritte aus dem Kundenrekord.
Der Abschlussrekord zeigt Anfragen, Uploads, Nachrichten, Entscheidungen und Genehmigungen.
| Frage | Was zu überprüfen |
|---|---|
| Wer besitzt den nächsten Schritt? | Aufgabeninhaber, Datum und Blockerstatus. |
| Was fehlt? | Erforderliche Dokumente, Kundenantworten und Genehmigungen. |
| Welche Beweise gibt es? | Upload-Quelle, Überprüfung Notizen, Berechtigungsgeschichte und Genehmigungspfad. |
Nachweis erstellt bei jedem Erfrischungsschritt
Jede Aktion in der AML/KYC-Erfrischung schafft einen zeitnahen Beweiseintrag. Der komplette Trail erfüllt regulatorische Anforderungen ohne manuelle Protokollierung.
B04 Identität: Dokument OCR, Liveness und Face Match
Der AML/KYC-Erfrischungs-Workflow integriert sich mit B04 Identität, den Identitätsprüfschritt mit kontrollierter KI zu automatisieren — die manuelle Dokumentenkontrolle zu reduzieren, ohne die menschliche Aufsicht zu entfernen.
B04 Identity liest Identitätsdokumente automatisch — Auszugsname, Geburtsdatum, Belegnummer und Ablauf — und fahnt Diskrepanzen gegen den Kundenrekord.
Eine Liveness-Check bestätigt, dass der Dokumenthalter eine echte, gegenwärtige Person ist – kein Foto oder Bildschirmwiedergabe. Das Ergebnis ist mit einem Konfidenzwert und Zeitstempel protokolliert.
B04 vergleicht das Dokumentfoto mit der Liveness-Erfassung und gibt einen Match-Score zurück. Low-Confidence-Spiele werden automatisch für die menschliche Überprüfung eskaliert.
Gezielte KI für Risikobewertung
AI hilft bei der Risikobewertung während der Erfrischung — aber macht nie den endgültigen Anruf. Jede AI-generierte Risikobewertung erfordert eine menschliche Überprüfung und eine ausdrückliche Genehmigung, bevor der Kundenrekord aktualisiert wird.
Die B05 überprüft die aktualisierten Client-Daten, die Screening-Ergebnisse und die Identitätsverifikationsausgabe, um eine Risikobewertung und eine einfache Zusammenfassung der Schlüsselfaktoren zu erstellen. Die Partitur wird dem Compliance Officer neben den Beweisen vorgelegt. Der Compliance Officer überprüft, kann die Punktzahl mit einem dokumentierten Grund anpassen, und dann gewährt oder hält Zustimmung. Es wird kein Clientstatus geändert, bis der Mensch zustimmt. Jede KI-Action - die verwendeten Eingaben, die generierte Partitur, die Modellversion und der Zeitstempel - wird bei der Evidence Timeline angemeldet.
Evidence Timeline Integration
Der komplette AML/KYC-Erfrischungspfad wird automatisch in die Evidence Timeline geschrieben. Wenn ein Auditor oder ein Regulator den Nachweis Ihres Erfrischungsvorgangs verlangt, ist die Timeline in einem Klick durchsuchbar und exportierbar.