AML cliente a bordo es el proceso de recogida de información de cliente, evidencia de identidad, contexto de riesgo, resultados de detección, decisiones de revisión y aprobaciones antes o durante el inicio de una relación de cliente regulada.
Cuando esto importa
Esto importa cuando el cliente a bordo incluye cheques AML, revisión de riesgos y requisitos de evidencia. El problema práctico no es sólo si un cliente puede enviar un archivo o abrir un portal. La cuestión es si el equipo puede ver la solicitud, estado, propietario, permiso, decisión de revisión y evidencia en un solo lugar.
equipos con responsabilidades contra el blanqueo de dinero.
asesoría legal o garantía de cumplimiento de las normas de LMA.
Comparación simple
| Normal a bordo | Recoge datos y comienza el servicio. |
| AML a bordo | Añade pruebas de riesgo, detección, revisión y aprobación. |
| HubSecure | Conecta el flujo de trabajo de AML a los registros de clientes y pruebas. |
Qué debe incluir el flujo de trabajo
- Recopilar datos del cliente
- Solicitar pruebas de KYC
- Ejecutar cheques
- Riesgo de examen
- Aprobar o escalar
- Retain audit history
Cómo encaja HubSecure
HubSecure se ajusta cuando el trabajo del cliente regulado necesita un espacio de trabajo conectado para registros, solicitudes seguras, archivos, mensajes, permisos, tareas, aprobaciones y historial de auditoría. Es más fuerte cuando los equipos quieren menos entregas manuales y pruebas más limpias sin hacer que la experiencia del cliente sea pesada.
El primer flujo de trabajo a revisar es generalmente el que más persigue, los archivos más sensibles, o la prueba más débil de quién hizo qué. Comience allí, mida el tiempo de terminación y los recordatorios, luego amplíe a los flujos de trabajo del cliente adyacente.
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FAQ
¿Qué incluye la incorporación de AML?
Datos del cliente, pruebas, detección, revisión de riesgos y aprobación.
¿Puede el software reemplazar el juicio de cumplimiento?
No. Debería apoyar el flujo de trabajo, las pruebas y el examen.
¿Qué se debe registrar?
Verificaciones, revisores, decisiones y aprobaciones.