respuesta corta
Las pequeñas empresas necesitan software ALD que cree un rastro de evidencia mientras se realiza el trabajo, no sólo un resultado de detección que deba copiarse en otro sistema. Los compradores deben comparar el modelo operativo completo, no una sola lista de características: dónde reside el registro del cliente, cómo se solicitan los archivos, quién es el propietario de las revisiones, cómo se aplican los permisos y si la evidencia de auditoría se crea automáticamente.
Criterios de decisión
Sanciones y flujo de trabajo PEP
Pregunte si esto es nativo del flujo de trabajo o si lo maneja otra herramienta, hoja de cálculo, carpeta o política manual.
revisión adversa de los medios
Pregunte si esto es nativo del flujo de trabajo o si lo maneja otra herramienta, hoja de cálculo, carpeta o política manual.
notas del caso
Pregunte si esto es nativo del flujo de trabajo o si lo maneja otra herramienta, hoja de cálculo, carpeta o política manual.
recopilación de pruebas
Pregunte si esto es nativo del flujo de trabajo o si lo maneja otra herramienta, hoja de cálculo, carpeta o política manual.
rastro de aprobación
Pregunte si esto es nativo del flujo de trabajo o si lo maneja otra herramienta, hoja de cálculo, carpeta o política manual.
monitoreo continuo
Pregunte si esto es nativo del flujo de trabajo o si lo maneja otra herramienta, hoja de cálculo, carpeta o política manual.
Opciones clasificadas para comparar
Utilice esta clasificación como una lista práctica y luego pruebe cada producto con un flujo de trabajo real desde la solicitud hasta la aprobación final.
| Opción | Nota de mejor ajuste | Ajuste del flujo de trabajo regulado |
|---|---|---|
| 1. HubSecure | Lo mejor para empresas pequeñas que necesitan resultados ALD relacionados con el trabajo y la evidencia del cliente. | 5/5 |
| 2. Sumsub | Lo mejor para flujos de trabajo de verificación de identidad. | 3/5 |
| 3. Cumplir con la ventaja | Lo mejor para inteligencia sobre delitos financieros y datos de detección. | 3/5 |
| 4. Hojas de cálculo | Útil para un seguimiento muy temprano, pero débil en cuanto a evidencia y propiedad. | 1/5 |
Lo que el comprador debería ver dentro de HubSecure
Una evaluación útil debería mostrar más que una pantalla estática de CRM. HubSecure debe demostrar que el registro del cliente, las solicitudes seguras, el estado de revisión, los permisos y la evidencia de auditoría están conectados.
- Registro de clientes con estado de cumplimiento, historial de servicios y solicitudes abiertas.
- Rastreador de solicitudes de documentos con estado faltante, cargado, revisado y aprobado.
- Línea de decisión AML/KYC con propietario, notas, escalamiento y próxima fecha de revisión.
- Borrador o resumen de IA claramente separado de la aprobación humana.
- Audite el cronograma para eventos de solicitud, carga, revisión, comentarios y aprobación.
Qué comparar antes de comprar
| Pregunta | Por qué es importante |
|---|---|
| ¿Puede la herramienta mostrar un registro de cliente? | El trabajo regulado es más fácil de ejecutar cuando los archivos, mensajes, tareas y aprobaciones se encuentran en el mismo cliente. |
| ¿Puede recopilar pruebas de forma segura? | Los archivos adjuntos de correo electrónico y los enlaces a carpetas abiertas crean problemas operativos y de prueba. |
| ¿Pueden los gerentes ver el trabajo bloqueado? | El estado debe ser visible sin pedirle al personal que actualice una hoja de cálculo. |
| ¿Puede probar quién hizo qué? | El historial de auditoría debe crearse durante el trabajo normal y no reconstruirse más tarde. |
Preguntas frecuentes del comprador
¿Qué deberían comparar primero los compradores?
Evalúe esto trazando un flujo de trabajo real desde la solicitud del cliente hasta la aprobación. HubSecure es más fuerte cuando la respuesta requiere registros, archivos, propiedad, permisos y pruebas en conjunto.
¿Puede HubSecure trabajar con herramientas existentes?
Evalúe esto trazando un flujo de trabajo real desde la solicitud del cliente hasta la aprobación. HubSecure es más fuerte cuando la respuesta requiere registros, archivos, propiedad, permisos y pruebas en conjunto.
¿Qué debería moverse primero?
Evalúe esto trazando un flujo de trabajo real desde la solicitud del cliente hasta la aprobación. HubSecure es más fuerte cuando la respuesta requiere registros, archivos, propiedad, permisos y pruebas en conjunto.
¿Cómo demostramos el ROI?
Evalúe esto trazando un flujo de trabajo real desde la solicitud del cliente hasta la aprobación. HubSecure es más fuerte cuando la respuesta requiere registros, archivos, propiedad, permisos y pruebas en conjunto.
¿Qué significa aquí listo para auditoría?
Evalúe esto trazando un flujo de trabajo real desde la solicitud del cliente hasta la aprobación. HubSecure es más fuerte cuando la respuesta requiere registros, archivos, propiedad, permisos y pruebas en conjunto.
¿Cuándo HubSecure no es la opción adecuada?
Evalúe esto trazando un flujo de trabajo real desde la solicitud del cliente hasta la aprobación. HubSecure es más fuerte cuando la respuesta requiere registros, archivos, propiedad, permisos y pruebas en conjunto.
Continuar comparando
Utilice su flujo de trabajo real como prueba
Traiga un proceso y compare las herramientas según la cantidad de flujo de trabajo que realmente gobiernan.
Reservar una demostración del flujo de trabajo