Desglose del flujo de trabajo
Un cliente, funcionario o evento de cumplimiento comienza el flujo de trabajo.
HubSecure recopila la información necesaria, archivos y aprobaciones de forma segura.
Los propietarios revisan el estado, las pruebas, el riesgo y los próximos pasos del registro del cliente.
El registro final muestra solicitudes, subidas, mensajes, decisiones y aprobaciones.
| Pregunta | Qué inspeccionar |
|---|---|
| ¿Quién es el próximo paso? | Propietario de tareas, fecha y estado de bloqueo. |
| ¿Qué falta? | Documentos obligatorios, respuestas al cliente y aprobaciones. |
| ¿Qué prueba existe? | Subir fuente, notas de revisión, historial de permisos y ruta de aprobación. |
Evidencia creada en cada paso de actualización
Cada acción en el refrigerio AML/KYC crea una entrada de evidencia atemporal. El sendero completo satisface los requisitos regulatorios de mantenimiento de registros sin registro manual.
B04 Identidad: documento OCR, animación y juego facial
El flujo de trabajo de actualización AML/KYC se integra con B04 Identidad para automatizar el paso de verificación de identidad con IA gobernada, reduciendo la comprobación manual de documentos sin eliminar la supervisión humana.
B04 Identidad lee los documentos de identidad automáticamente, extrayendo el nombre, la fecha de nacimiento, el número de documento y la caducidad, y banderas discrepancias contra el registro del cliente.
Un cheque de animación confirma que el titular del documento es una persona real, presente, no una reproducción de foto o pantalla. El resultado se ha registrado con una puntuación de confianza y un timetamp.
B04 compara la foto del documento con la captura de animación y devuelve una puntuación del partido. Los partidos de baja confianza se intensifican automáticamente para la revisión humana.
Governed AI for risk assessment
AI ayuda con la evaluación del riesgo durante el refresco, pero nunca hace la llamada final. Cada puntaje de riesgo generado por AI requiere revisión humana y aprobación explícita antes de que se actualice el registro del cliente.
El B05 revisa los datos del cliente refrescados, los resultados de detección y la salida de verificación de identidad para producir una puntuación de riesgo y un resumen de lenguaje simple de los factores clave. La puntuación se presenta al oficial de cumplimiento junto con la evidencia. El oficial de cumplimiento revisa, puede ajustar la puntuación con una razón documentada, y luego concede o retiene la aprobación. No se cambia el estado del cliente hasta que el humano lo apruebe. Cada acción de IA — las entradas utilizadas, la puntuación generada, la versión modelo y el timetamp— se registra en el Timeline de Evidencia.
Integración temporal
La ruta completa de actualización AML/KYC está escrita automáticamente a la Línea de Tiempo de Prueba. Cuando un auditor o regulador solicita una prueba de su proceso de actualización, el cronograma es buscable y exportable en un clic.