L'intégration des clients AML est le processus de collecte d'informations sur les clients, de preuves d'identité, de contexte de risque, de résultats de sélection, de décisions d'examen et d'approbations avant ou pendant le début d'une relation client réglementée.
Quand c'est important
Cela est important lorsque l’intégration du client comprend des contrôles AML, un examen des risques et des exigences en matière de preuves. La question pratique n’est pas seulement de savoir si un client peut envoyer un fichier ou ouvrir un portail. Le problème est de savoir si l’équipe peut voir la demande, le statut, le propriétaire, l’autorisation, la décision de révision et les preuves en un seul endroit.
équipes ayant des responsabilités d’intégration en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
un conseil juridique ou une garantie de respect des règles LBC.
Comparaison simple
| Intégration normale | Collecte des données et démarre le service. |
| Intégration AML | Ajoute des preuves de risque, une sélection, un examen et une approbation. |
| HubSecure ajustement | Connecte le flux de travail AML aux dossiers et preuves des clients. |
Ce que le flux de travail doit inclure
- Collecter les données des clients
- Demander des preuves KYC
- Effectuer des contrôles
- Examiner le risque
- Approuver ou faire remonter
- Conserver l'historique d'audit
Comment HubSecure correspond
HubSecure convient lorsque le travail réglementé d'un client nécessite un espace de travail connecté pour les enregistrements, les demandes sécurisées, les fichiers, les messages, les autorisations, les tâches, les approbations et l'historique des audits. Il est plus efficace lorsque les équipes souhaitent moins de transferts manuels et des preuves plus propres sans alourdir l'expérience client.
Le premier flux de travail à examiner est généralement celui qui comporte le plus de recherches, les fichiers les plus sensibles ou la preuve la plus faible de qui a fait quoi. Commencez par là, mesurez le temps d'exécution et les rappels, puis étendez-vous aux flux de travail des clients adjacents.
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FAQ
Que comprend l’intégration AML ?
Données client, preuves, sélection, examen des risques et approbation.
Un logiciel peut-il remplacer le jugement de conformité ?
Non. Il doit prendre en charge le flux de travail, les preuves et l’examen.
Que faut-il enregistrer ?
Vérifications, réviseurs, décisions et approbations.