La collecte de documents KYC est le flux de travail permettant de demander, de recevoir, d'examiner et de conserver les preuves d'identité, d'entité, de propriété et de source de fonds du client nécessaires aux contrôles de connaissance de votre client.
Quand c'est important
Cela est important lorsque l’intégration ou l’examen périodique nécessite l’identité du client et des preuves de risque. La question pratique n’est pas seulement de savoir si un client peut envoyer un fichier ou ouvrir un portail. Le problème est de savoir si l’équipe peut voir la demande, le statut, le propriétaire, l’autorisation, la décision de révision et les preuves en un seul endroit.
équipes réglementées collectant des preuves KYC auprès des clients.
des conseils juridiques ou réglementaires sur les obligations exactes en matière de KYC.
Comparaison simple
| Téléchargement de documents génériques | Collecte des fichiers. |
| Collecte KYC | Collecte les preuves requises avec statut et examen. |
| HubSecure ajustement | Connecte les preuves KYC aux dossiers des clients et examine l’historique. |
Ce que le flux de travail doit inclure
- Définir les exigences KYC
- Demander une preuve d'identité
- Recueillir les détails de la propriété
- Vérifier la source des fonds
- Enregistrer la décision
- Conserver les preuves
Comment HubSecure correspond
HubSecure convient lorsque le travail réglementé d'un client nécessite un espace de travail connecté pour les enregistrements, les demandes sécurisées, les fichiers, les messages, les autorisations, les tâches, les approbations et l'historique des audits. Il est plus efficace lorsque les équipes souhaitent moins de transferts manuels et des preuves plus propres sans alourdir l'expérience client.
Le premier flux de travail à examiner est généralement celui qui comporte le plus de recherches, les fichiers les plus sensibles ou la preuve la plus faible de qui a fait quoi. Commencez par là, mesurez le temps d'exécution et les rappels, puis étendez-vous aux flux de travail des clients adjacents.
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FAQ
Quels documents sont inclus ?
Identité, entité, propriété, source de financement et preuves à l’appui en fonction de la politique.
Qui définit les exigences ?
Votre politique de conformité et des conseillers qualifiés.
Que doit suivre le logiciel ?
Statut des demandes, examen des décisions et historique des preuves.