Décollage du flux de travail
Un client, un membre du personnel ou un événement de conformité commence le processus.
HubSecure recueille l'information, les dossiers et les approbations requis en toute sécurité.
Les propriétaires examinent le statut, les preuves, les risques et les prochaines étapes du dossier client.
Le dossier final présente les demandes, les téléchargements, les messages, les décisions et les approbations.
| Question | Quoi inspecter |
|---|---|
| A qui appartient la prochaine étape ? | Propriétaire de la tâche, date d'échéance et statut de bloqueur. |
| Qu'est-ce qui manque ? | Documents requis, réponses des clients et approbations. |
| Quelle preuve existe? | Télécharger la source, les notes d'examen, l'historique des autorisations et la piste d'approbation. |
Preuve créée à chaque étape de rafraîchissement
Chaque action dans le rafraîchissement AML/KYC crée une entrée de preuves horodatées. Le sentier complet satisfait aux exigences de la réglementation en matière de tenue de registres sans enregistrement manuel.
B04 Identité: document OCR, liveness and face match
Le flux de travail de mise à jour AML/KYC s'intègre à B04 L'identité pour automatiser l'étape de vérification d'identité avec l'IA régie — réduire la vérification manuelle des documents sans supprimer la surveillance humaine.
B04 L'identité lit automatiquement les documents d'identité — le nom, la date de naissance, le numéro de document et l'expiration — et les drapeaux contre le dossier client.
Une vérification de l'état de vie confirme que le détenteur du document est une personne réelle et présente, et non une photo ou un replay d'écran. Le résultat est enregistré avec un score de confiance et un horodatage.
B04 compare la photo du document à la capture liveness et renvoie un score de match. Les matchs de faible confiance sont automatiquement intensifiés pour l'examen humain.
AI gouvernée pour l'évaluation des risques
AI aide à l'évaluation des risques pendant le rafraîchissement — mais ne fait jamais l'appel final. Chaque cote de risque générée par l'IA nécessite un examen humain et une approbation explicite avant la mise à jour du dossier client.
Le B05 passe en revue les données actualisées sur les clients, les résultats de dépistage et les résultats de vérification d'identité pour produire une cote de risque et un résumé en langage clair des facteurs clés. La note est présentée à l'agent de conformité en même temps que la preuve. L'agent de conformité examine, peut ajuster la note en fonction d'une raison documentée, puis accorder ou refuser l'approbation. Aucun statut client n'est changé jusqu'à ce que l'humain approuve. Chaque action d'IA — les entrées utilisées, le score généré, la version du modèle et l'horodatage — est enregistrée dans la ligne de temps des preuves.
Intégration des données probantes
La piste complète de rafraîchissement AML/KYC est automatiquement écrite à la ligne de temps des preuves. Lorsqu'un vérificateur ou un organisme de réglementation demande une preuve de votre processus de rafraîchissement, le calendrier peut être recherché et exporté en un seul clic.