- A إدارة علاقات العملاء التي لا تظهر حالة الامتثال تخلق حالات فشل تشغيلية محددة متكررة
- يتعاملون على مقربة من العملاء الذين لم يجتازوا كي سي وكلاء الدعم يخدمون العملاء المعروفين دون معرفة
- مسارات مراجعة الحسابات مقسمة بين نظامين لا يتزامنان
- والمعالجة هي إدارة المخاطر المؤسسية التي يكون مركز الامتثال فيها ميداناً من الدرجة الأولى - وليس مذكرة في أداة منفصلة
العمل المنظم يدير مسارين متوازيين وتعيش إدارة المبيعات والحسابات في إدارة المخاطر المؤسسية. ويعيش الامتثال في أداة منفصلة من أدوات مكافحة غسل الأموال، أو في سجل مفتوح، أو كليهما. هذان المساران يجب أن يتشاركا المعلومات بشكل مستمر لكن في معظم الأعمال لا نتيجة الامتثال لا تظهر تلقائياً في إدارة المخاطر المؤسسية نشاط إدارة المخاطر المركزية لا يعود إلى الامتثال. يجب على شخص ما أن يبقيهم متزامنين يدوياً و هم لا يفهمون ذلك دائماً.
هنا خمسة أشياء محددة يمكن التنبؤ بها التي تكسر عندما يتم فصل إدارة المخاطر المؤسسية وأدوات الامتثال الخاصة بك.
صفقة قريبة من العملاء الذين لم يبرحوا الامتثال
يقوم فريق المبيعات بوضع علامة على الصفقة باعتبارها صفقة مربحة في نظام إدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء). التحقق من الامتثال لا يزال قيد التقدم. لا يعرف نظام إدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) — لا توجد صلة بين النظامين. يتم انضمام العميل، وتبدأ الخدمات، ثم يشير الامتثال إلى وجود مشكلة في KYC. أنت الآن تقوم بتفكيك علاقة بدأت بالفعل، وهو أمر أصعب بكثير من عرقلة الصفقة في الواجهة الأمامية.
وهذا ليس خطرا نظريا. يحدث هذا بانتظام في الشركات التي يوجد بها ضغط مبيعات وتكون حالة الامتثال مجالًا يجب على الشخص البحث عنه يدويًا في نظام مختلف.
يخدم وكلاء الدعم العملاء ذوي المخاطر العالية دون علمهم
يتصل العميل ذو التصنيف عالي المخاطر بمكتب الدعم. يفتح الوكيل تذكرة إدارة علاقات العملاء. يرون تفاصيل الاتصال بالعميل وتاريخ الخدمة والتذاكر المفتوحة الخاصة بهم. ولا يرون علامة الخطر — لأنها موجودة في أداة AML، والتي لا يستطيع وكلاء الدعم الوصول إليها (أو لا يعرفون كيفية التحقق منها).
النتيجة: يتعامل الوكيل مع تفاعل العميل الحساس دون السياق اللازم للقيام بذلك بشكل مناسب. وفي بعض السياقات المنظمة، يعد هذا فشلًا في الامتثال - وليس مجرد مشكلة تتعلق بجودة الخدمة.
المراجعات الدورية تتسلل عبر الثغرات
KYC ليس فحصًا لمرة واحدة. تتطلب معظم الأطر التنظيمية مراجعات دورية - سنويًا للعملاء ذوي المخاطر القياسية، وفي كثير من الأحيان للعملاء ذوي المخاطر المرتفعة. في النظام غير المتصل، عادةً ما تكون إدارة ذلك عملية يدوية: جدول بيانات بتواريخ المراجعة، وتذكيرات التقويم، وشخص مهمته متابعة فريق الامتثال.
عندما يكون هذا الشخص في إجازة، أو عندما يصبح جدول البيانات قديمًا، يتم حذف المراجعات. وعندما يسألك أحد المنظمين عما إذا كنت قد أكملت المراجعة الدورية المطلوبة لعميل معين، تكون الإجابة في كثير من الأحيان محرجة "لسنا متأكدين".
يتم تقسيم مسار التدقيق عبر نظامين
تطلب الجهة التنظيمية سجلاً كاملاً لتعاملك مع عميل محدد - النشاط التجاري، وتاريخ الامتثال، والاتصالات، والقرارات المتخذة. في النظام المتصل، يعد هذا تصديرًا واحدًا من سجل العميل. في نظام غير متصل، تقوم بسحب تصدير إدارة علاقات العملاء، وتصدير سجل الامتثال، وأي سجلات بريد إلكتروني ذات صلة، ثم التوفيق بينها يدويًا.
المصالحة تستغرق وقتا. التنسيقات غير متطابقة. الطوابع الزمنية موجودة في مناطق زمنية مختلفة. والأهم من ذلك، أن قرار الموافقة - من الذي اتخذه ومتى وعلى أي أساس - قد يكون موجودًا فقط كملاحظة في أداة مكافحة غسيل الأموال التي لا تظهر في تصدير إدارة علاقات العملاء على الإطلاق.
يؤدي إخراج العميل من الخدمة إلى حدوث مشكلة في تنظيف البيانات
عندما تنتهي علاقة العميل - سواء من خلال الإغلاق العادي أو لأن الامتثال يشير إلى مشكلة - يجب تحديث إدارة علاقات العملاء ويجب معالجة بيانات العميل بشكل صحيح بموجب سياسة الاحتفاظ الخاصة بك. في النظام غير المتصل، يعني "التعامل معه بشكل صحيح" تحديث نظام إدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء)، وتحديث أداة مكافحة غسل الأموال (AML)، وتحديث سجل الامتثال، والتأكد من معالجة المستندات الموجودة في محرك الأقراص المشترك وفقًا لقواعد الاحتفاظ. أربعة أنظمة وأربع خطوات يدوية، كل منها مع إمكانية تفويتها.
مسار الشراء ذو الصلة HubSecure
دليل الامتثال لإدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) الامتثال لإدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) للشركات النامية وحدة إدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) مقارنة HubSpot دليل الامتثال لإدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) دليل المكتبة احجز عرضًا توضيحيًا لسير العمل
موارد مراقبة الامتثال ومكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك ذات الصلة
تابع وحدة مراقبة AML/KYC، وسير عمل الامتثال، HubSecure للفرق القانونية، HubSecure للفرق المالية، ومركز الأمان والثقة.
حالة الاستخدام ذات الصلة
ينتمي هذا الدليل إلى مجموعة أدلة AML وKYC. تابع مع مركز المنتجات الخاص بـ AML وKYC.
الخيط المشترك
تشترك جميع أوضاع الفشل الخمسة في نفس السبب الجذري: لا يقوم إدارة علاقات العملاء وأداة الامتثال بمشاركة البيانات في الوقت الفعلي. المعلومات موجودة في كلا المكانين، ولكن فقط بعد أن يقوم شخص ما بنقلها يدويًا. الفجوة بين "اتخاذ قرار بالامتثال" و"إدارة علاقات العملاء تعكس هذا القرار" هي المكان الذي تسوء فيه الأمور.
عندما تكون حالة الامتثال حقلاً من الدرجة الأولى في إدارة علاقات العملاء - وليس حقلاً في أداة منفصلة يلاحظها شخص ما يدويًا - تختفي أوضاع الفشل هذه هيكليًا. لا يمكن للمبيعات إغلاق الصفقة بدون تصريح. يرى وكلاء الدعم سياق المخاطر. تتم جدولة المراجعات تلقائيًا. مسار التدقيق يجمع نفسه.
هل يتطلب هذا استبدال نظام إدارة علاقات العملاء الموجود لدينا؟
إذا كنت تقوم بالدمج في HubSecure، فنعم - فنحن نستبدل نظام إدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) بآخر يشتمل على الامتثال. إذا كنت تريد الاحتفاظ بنظام إدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) الحالي، فلدينا عمليات تكامل لواجهة برمجة التطبيقات (API). لكن الإصلاحات الهيكلية الموضحة أعلاه تتطلب أن تكون بيانات الامتثال موجودة في نفس النظام مثل بيانات إدارة علاقات العملاء - ستؤدي مشكلات تأخر التكامل ورسم الخرائط الميدانية إلى إنشاء نسختها الخاصة من المشكلة.
هل يمكن للفرق المختلفة أن تتمتع بمستويات مختلفة من الوصول إلى معلومات الامتثال؟
نعم. يمكن للمبيعات رؤية مؤشر حالة التخليص دون رؤية حالة مكافحة غسل الأموال بالكامل. يمكن لوكلاء الدعم رؤية مستوى المخاطرة دون رؤية تفاصيل الفحص. ضباط الامتثال يرون كل شيء. يتم تسجيل كل الوصول.
شاهد إدارة علاقات العملاء (إدارة علاقات العملاء) والامتثال يعملان كنظام واحد
سنوضح لك كيفية عمل حالة KYC ودرجات المخاطر وتواريخ المراجعة كجزء من سجل إدارة علاقات العملاء - وليس أداة منفصلة يجب على فريقك أن يتذكر التحقق منها.
Book a demoالمصادر الرسمية ومزيد من القراءة
استخدم هذه المصادر العامة للتحقق من الخلفية التنظيمية والمصطلحات. محتوى HubSecure عبارة عن إرشادات حول المنتج، وليس نصيحة قانونية.
ملاحظات المصداقية
تم إعداد هذا الدليل لتقييم المنتجات والعمليات، وليس لتقديم المشورة القانونية. بالنسبة لالتزامات الامتثال، قم بتأكيد المتطلبات مع مستشار مؤهل أو الجهة التنظيمية ذات الصلة.
مراجع HubSecure ذات الصلة: الأمان · DPA · المعالجات الفرعية · مسرد AML/KYC · مسرد RBAC
تمت المراجعة للفرق المنظمة
تم إعداده بواسطة فريق تحرير HubSecure للمشغلين وقادة الامتثال ومراجعي تكنولوجيا المعلومات الذين يقومون بتقييم برامج عمليات العميل الآمنة.
المؤلفون · المراجعون · سياسة التحرير