HubSecure B04 vs ميزة الامتثال: How to Choose a Financial Crime Compliance Platform: Comply أجهزة طرد ذات صلة في بيانات الفحص. B04 تغطي دورة حياة الامتثال الكامل - الهوية، المخاطر، الرصد، إدارة القضايا، الملفات التنظيمية في نظام واحد متصل. مقارنة جانبية.
HubSecure BAR عندما تحتاج الأفرقة إلى سجلات مأمونة للموكلين، وجمع الوثائق، وملكية سير العمل، والوصول على أساس الدور، والأدلة على مراجعة الحسابات في مكان عمل محكوم واحد.
غالبًا ما تواجه فرق الامتثال التي تقوم بتقييم برامج الجرائم المالية نوعين من المنصات: فحص موفري البيانات الذين يقدمون معلومات المخاطر عبر واجهة برمجة التطبيقات، وأنظمة سير عمل الامتثال التي تدير دورة الحياة الكاملة بدءًا من الإعداد وحتى التسجيل التنظيمي.
يعد ميزة الامتثال أحد الأسماء الأكثر رسوخًا في الفئة الأولى. HubSecure Sentinel مصمم للثانية. تشرح هذه المقارنة ما تفعله كل منصة، ومن تم تصميمها من أجله، والأسئلة الأساسية التي يجب طرحها قبل الالتزام بها.
مسار الشراء ذو الصلة HubSecure
دليل AML/KYC & Onboarding برنامج تأهيل العميل وحدة AML/KYC مقارنة Sumsub دليل برامج الامتثال AML/KYC دليل المكتبة احجز عرضًا توضيحيًا لسير العمل
الأنسب وليس الأفضل
| الأفضل ل | ليس الأفضل ل |
|---|---|
| الفرق المنظمة التي تحتاج إلى سجلات العملاء والملفات الآمنة وملكية سير العمل وRBAC وسجل التدقيق معًا. | الفرق التي تحتاج فقط إلى أداة ذات غرض واحد ولا تحتاج إلى عمليات عميل محكومة أو أدلة امتثال. |
موارد مراقبة الامتثال ومكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك ذات الصلة
تابع وحدة مراقبة AML/KYC، وسير عمل الامتثال، HubSecure للفرق القانونية، HubSecure للفرق المالية، ومركز الأمان والثقة.
حالة الاستخدام ذات الصلة
ينتمي هذا الدليل إلى مجموعة أدلة AML وKYC. تابع مع مركز المنتجات الخاص بـ AML وKYC.
ما تفعله الشركة
ميزة الامتثال
ميزة الامتثال هي شركة بيانات مخاطر الجرائم المالية. منتجهم الأساسي هو العقوبات في الوقت الفعلي، PEP وواجهة برمجة التطبيقات لفحص الوسائط الضارة - وهي واحدة من أكبر المنتجات وأكثرها تحديثًا في السوق. توفر المنصة فحص نتائج البحث ودرجات المخاطر وتنبيهات المراقبة عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)، والتي تدمجها فرق الامتثال في سير العمل الخاص بهم أو الأنظمة الحالية.
نقاط القوة في ميزة الامتثال هي:
- تغطية البيانات - واحدة من أوسع قواعد بيانات الفحص المتاحة في الوقت الفعلي، مع تغطية جيدة للعقوبات، والسياسة العامة، والوسائط الضارة
- تصميم واجهة برمجة التطبيقات (API) أولاً — واجهة برمجة تطبيقات REST موثقة جيدًا والتي تتكامل مع البنية الأساسية للامتثال الحالية
- السرعة – نتائج الفحص سريعة والمنصة مصممة للاستخدام بكميات كبيرة
- التعرف على العلامة التجارية - يستخدم على نطاق واسع من قبل شركات الخدمات المالية وشركات التكنولوجيا المالية وشركات المدفوعات
القيد هو النطاق. ميزة الامتثال عبارة عن طبقة بيانات — تخبرك ما إذا كان الاسم سيظهر في القائمة أم لا. لا:
- إدارة الحالة الناتجة عن نتيجة الفحص
- تقديم التحقق من الهوية أو الضمان
- تتبع قرار الموافقة والسبب المنطقي وراءه
- إنشاء ملفات SAR أو CTR
- الحفاظ على مسار التدقيق عبر العلاقة الكاملة مع العملاء
- دعم سير العمل أو جمع المستندات
من الناحية العملية، تحتاج الفرق التي تستخدم ميزة الامتثال عادةً إلى إنشاء طبقة سير العمل أو شراؤها بشكل منفصل - نظام إدارة الحالة، وأداة الإعداد، وسير عمل SAR، وسجل التدقيق. يضيف هذا العمل التكاملي التكلفة والتعقيد ونقاط الفشل بين الأنظمة.
ماذا؟
HubSecure Sentinel
Sentinel هو نظام تشغيل للامتثال للجرائم المالية. فهو يدير دورة حياة AML/KYC الكاملة: ضمان هوية العميل، والعقوبات وفحص PEP، وتخطيط ملكية المستفيد، وتسجيل المخاطر، وإدارة الحالات، والمراقبة المستمرة، وإدارة المستندات، وحفظ ملفات SAR وCTR، ومسار التدقيق - في منصة واحدة متصلة.
نقاط قوة Sentinel هي:
- تغطية شاملة - يتم التعامل مع كل مرحلة بدءًا من الإعداد وحتى تقديم الملفات التنظيمية في نظام واحد
- ضمان الهوية المدمج - التحقق من المستندات، والكشف عن الحياة، ومطابقة الوجه هي ميزات أساسية، وليست عمليات تكامل
- نموذج البيانات المتصلة - تتدفق المعلومات من الإعداد إلى تسجيل المخاطر، ومن تسجيل المخاطر إلى المراقبة، ومن المراقبة إلى إدارة الحالات، ومن الحالات إلى حفظ الملفات - دون عمليات تسليم يدوية
- سير عمل حفظ الملفات التنظيمية - حفظ ملفات SAR وCTR مع السرد الإرشادي وتتبع المواعيد النهائية وتغليف الأدلة
- مسار تدقيق كامل - يتم تسجيل كل فحص وقرار والوصول إلى الملفات وإظهار التلاعب به
- تكامل النظام الأساسي HubSecure — يتصل Sentinel أصلاً بـ CRM وSecure Mail وVault ومكتب الخدمة ووحدات HubSecure الأخرى
حيث لا يتم وضع Sentinel بشكل أساسي: كواجهة برمجة تطبيقات فحص مستقلة للفرق الفنية التي تقوم ببناء طبقة سير العمل الخاصة بهم. Sentinel عبارة عن نظام أساسي لعمليات الامتثال، وليس خلاصة بيانات.
مقارنة وجها لوجه
| القدرة | ميزة الامتثال | HubSecure Sentinel |
|---|---|---|
| فحص العقوبات | ✓ المنتج الأساسي — تغطية قوية جدًا | ✓ متكامل عبر أكثر من 100 مصدر |
| كشف PEP | ✓ قاعدة بيانات PEP العالمية واسعة النطاق | ✓ متضمنة |
| مراقبة وسائل الإعلام السلبية | " 2713؛ في الوقت الحقيقي، بلغات متعددة | ✓ متضمنة |
| التحقق من الهوية/التأكيد | " 2717؛ غير مدرج - يتطلب وجود بائع مستقل | " 2713؛ البناء في - doc + liveness + face match |
| إدارة القضايا | " 2717؛ غير مدرجة | ' 22` 2713؛ دورة حياة كاملة في القضايا، توقيتات جيش تحرير السودان، مجموعات الأدلة |
| SAR filing work flow | " 2717؛ غير مدرجة | " 2713؛ سرد مرشد، مواعيد نهائية، تاريخ تقديم التقارير |
| سير العمل | " 2717؛ غير مدرجة | ' 22` 2713؛ تعقّب الحزام، تنبيهات من طراز FinCEN لمدة 15 يوما |
| الرصد المستمر | " 2713; Via API / alerts | " 2713؛ سجل محلي - موضوعي، تنبيه، لوحة بيانات |
| UBO/KYB mapping | " 26 ألف " ، البيانات الجزئية - الكيان المتاح | " 2713؛ دمج السجلات المتعددة الاختصاصات |
| تحديد المخاطر/السياسات | " 26A0; Risk signals only - no native policy motor | ' 22` 2713؛ سياسات التصنيف القابلة للتداول، موجزات كل متهم |
| تدفق العمل الجاري | " 2717؛ غير مدرجة | " 2713؛ الاستمارات، جمع الوثائق، الساحر، الموافقة |
| مسار مراجعة الحسابات (مراجعة النظام) | ' 26A0؛ قطع الأشجار على مستوى البحث فقط | '#x2713; End to-end, tamper-evident, exportable |
| إدارة المخاطر المؤسسية/تكامل البرامج | " 26A0; Via API / webhooks | ' 22` 2713؛ دمج منصة " Native HubSecure |
| نموذج النشر | API/ SaaS | SaaS (web-based) |
| الأفضل ل | إنشاء أفرقة هندسية | أفرقة عمليات الامتثال التي تحتاج إلى نظام كامل ومستعد للاستخدام |
كيف تقرر
الاختراع مناسبة:
- لديك قدرة هندسية لبناء وصيانة طبقة التدفق الخاص بك الامتثال
- يجب أن تدمج بيانات الفحص في منصة الملكية الحالية
- حاجتك الرئيسية هي البيانات ولديك بالفعل أدوات لإدارة القضايا والهوية وتقديم الملفات
- أنتِ مُحقّقة أو شركة الدفع تُعالجُ مجلداتَ عاليةِ حيث الوصول الأول هو الأولوية
اختر
- تحتاج إلى برنامج امتثال كامل، ليس فقط تغذية البيانات
- فريقك يُدير علاقات العملاء من الدخول إلى المُراقبة والملفات التنظيمية
- تريد جميع بيانات الامتثال - الهوية، المخاطر، الفرز، القضايا، الوثائق، الملفات - في نظام واحد قابل للمراجعة
- أنت لا تريد أن تدمج وتحافظ على حلول متعددة النقاط
- تريد ضمان الهوية (الحياة، تطابق الوجه) مبنية في تدفق العمل
- أنت شركة محاماة، مدير ثروة، مؤسسة مالية، أو أعمال منظمة تحتاج إلى منصة عمليات الامتثال
The cost of stitching tools together: Using ميزة الامتثال for screening + a separate identity buyer + a case management tool + a SAR work flow + an audit log system means 4-5 integrations to build and maintain, 4-5 contracts and sales relationships to manage, and 4-5 places where data can be lost between systems. كل عملية تسليم هي مخاطرة.
ماذا عن Sumsub وComply3 والبدائل الأخرى؟
ولدى سوق الامتثال للجريمة المالية عدة فئات من البائعين:
- Screening data providers - ميزة الامتثال, Refinitiv, Dow Jones, LexisNexis. قوة البيانات؛ محدودة بشأن سير العمل
- أدوات التحقق من الهوية - Sumsub, Onfido, Jumio. قوي بشأن التحقق من الوثائق والعيش؛ ولا توجد عادة إدارة للحالات أو تقديم الطلبات
- نظم رصد المعاملات - تنشيط، خدمة وطنية، فيدزاي. قوي في مجال تحليل المعاملات؛ ورتبة المشاريع والأسعار وفقا لذلك
- نظم تشغيل الامتثال - B04 and a small number of others. تغطية دورة الحياة الكاملة المصممة لأفرقة الامتثال بدلا من الأفرقة الهندسية
معظم الأعمال التجارية الخاضعة للتنظيم تحت 500 موظف لا تحتاج إلى منصة رصد المعاملات في المؤسسة - التكلفة والتعقيد لا يبررهما الحجم. وما يحتاجون إليه هو عملية كاملة وقابلة لمراجعة الحسابات تغطي الإقلاع عن طريق الإيداع دون أن تتطلب من فريق من المهندسين الحفاظ عليه.
هذه هي الثغرة التي تم بناؤها لملئها.
انظر:
تحدث إلى فريقنا عن كومة امتثالك الحالية - سوف نريك ما يحل محله - B04.
بدء المحاكمة الحرة الحديث عن المبيعات